Que signifie la solvabilité d’une entreprise ?
La solvabilité d’une entreprise est sa capacité à régler ses échéances financières, ses dettes par l’intermédiaire de sa trésorerie, ceci à court, moyen ou long terme tout en veillant à ne pas se trouver en défaut de paiement.
Un quart des entreprises en faillites est la conséquence liée au retard de paiement et aux impayés. Il est d’autant plus capital pour toute entreprise de se protéger face à ce problème.
C’est la raison pour laquelle, il est important d’analyser et de vérifier la santé financière d’un futur client avant toute négociation, afin de ne pas rencontrer des soucis au niveau de sa trésorerie, laquelle pourrait être défaillante et amener l’entreprise à une situation financière critique.
Tous vos clients ne sont pas de mauvais payeurs, mais ceux-ci peuvent rencontrer quelques difficultés de gestion, alors la prudence est de mise. Protégez-vous ! en adoptant des mesures contractuelles, en exigeant des garanties, en informant votre client qu’il sera contraint de régler des pénalités pour retard de paiement, et que vous êtes dans l’obligation de lui diminuer les délais de paiement que vous lui avez accordés.
La santé financière de vos fournisseurs, est aussi importante que celle de vos clients. Vérifiez bien leur solvabilité, elle pourrait nuire à votre entreprise, si on vous annonce que vos commandes ne pourront plus être honorées. Vous serez en phase à une perte de vos clients, qui iront se fournir chez votre concurrent.
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Pourquoi vérifier la solvabilité d’une entreprise ?
Que faut-il faire et de quelle manière ?
Dans un premier temps, aller consulter le Registre du Commerce et des Société de votre client et/ou fournisseur sur www.infogreffe.fr. Vous aurez donc accès à son K-bis lequel vous communiquera son identité, le nom de sa société, son adresse, son représentant légal, il vous permettra de voir s’il fait l’objet d’un redressement judiciaire.
Sur le site www.infogreffe.fr, vous pouvez avoir accès aussi aux statuts de la société et aux actes modifiés, s’il y a lieu. Vous pourrez également y consulter et analyser les comptes annuels.
Une société a pour obligation de publier ses comptes annuels, tout ayant la possibilité de demander une confidentialité, il ne sera donc pas possible de les consulter. D’autres société prennent le risque de ne pas les publier malgré l’obligation. Ce qui laisse suspicer un manque de fiabilité de l’entreprise.
Ainsi vous pouvez évaluer la santé financière de l’entreprise, en observant les indicateurs suivants :
La rentabilité, de l’entreprise, marge d’exploitation, la marge nette, l’excédent brut d’exploitation……
Les ratios financiers, qui indiquent la capacité de remboursement, le besoin en fonds de roulement (BFR), l’endettement…..
Le solde comptable, qui permet de déterminer la capacité d’autofinancement ;
La croissance du chiffre d’affaires.
Tous ces éléments vont vous permettre d’évaluer si la société à la possibilité de faire face à des dettes.
S’assurer que votre client, n’est pas en voie d’un redressement judiciaire ou liquidation judiciaire.
Tous ces moyens évoqués ci-dessus, vous permettront de vous renseigner sur la situation financière de vos futurs clients et d’éviter des incidences de paiement qui pourront impacter d’une manière significative votre entreprise.
Pour cela vous pouvez vous rendre sur le site www.infogreffe.fr et voir si l’entreprise n’est pas affectée par une procédure collective (redressement judiciaire ou liquidation judiciaire) ce qui signale qu’elle est en cessation de paiement. (l’entreprise ne peut plus émettre de chèque).
Vous pouvez également consulter :
Le bulletin officiel des annonces civiles et commerciales (BODDAC) www.bodacc.fr) et dans les journaux d’annonces légales du lieu du siège social de l’entreprise.
Vous pouvez envoyer un courrier au greffe du tribunal de commerce où est immatriculée la société.
Vous pouvez aussi obtenir un extrait K-bis du RCS, sur le site www.infogreffe.fr (cette demande est payante).
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