Que signifie la solvabilité d’une entreprise ?
La solvabilité d’une entreprise est sa capacité à régler ses échéances financières, ses dettes par l’intermédiaire de sa trésorerie, ceci à court, moyen ou long terme tout en veillant à ne pas se trouver en défaut de paiement.
Un quart des entreprises en faillites est la conséquence liée au retard de paiement et aux impayés. Il est d’autant plus capital pour toute entreprise de se protéger face à ce problème.
C’est la raison pour laquelle, il est important d’analyser et de vérifier la santé financière d’un futur client avant toute négociation, afin de ne pas rencontrer des soucis au niveau de sa trésorerie, laquelle pourrait être défaillante et amener l’entreprise à une situation financière critique.
Tous vos clients ne sont pas de mauvais payeurs, mais ceux-ci peuvent rencontrer quelques difficultés de gestion, alors la prudence est de mise. Protégez-vous ! en adoptant des mesures contractuelles, en exigeant des garanties, en informant votre client qu’il sera contraint de régler des pénalités pour retard de paiement, et que vous êtes dans l’obligation de lui diminuer les délais de paiement que vous lui avez accordés.
La santé financière de vos fournisseurs, est aussi importante que celle de vos clients. Vérifiez bien leur solvabilité, elle pourrait nuire à votre entreprise, si on vous annonce que vos commandes ne pourront plus être honorées. Vous serez en phase à une perte de vos clients, qui iront se fournir chez votre concurrent.
Jury’s Leader contactez-nous
Pourquoi vérifier la solvabilité d’une entreprise ?
Que faut-il faire et de quelle manière ?
Dans un premier temps, aller consulter le Registre du Commerce et des Société de votre client et/ou fournisseur sur www.infogreffe.fr. Vous aurez donc accès à son K-bis lequel vous communiquera son identité, le nom de sa société, son adresse, son représentant légal, il vous permettra de voir s’il fait l’objet d’un redressement judiciaire.
Sur le site www.infogreffe.fr, vous pouvez avoir accès aussi aux statuts de la société et aux actes modifiés, s’il y a lieu. Vous pourrez également y consulter et analyser les comptes annuels.
Une société a pour obligation de publier ses comptes annuels, tout ayant la possibilité de demander une confidentialité, il ne sera donc pas possible de les consulter. D’autres société prennent le risque de ne pas les publier malgré l’obligation. Ce qui laisse suspicer un manque de fiabilité de l’entreprise.
Ainsi vous pouvez évaluer la santé financière de l’entreprise, en observant les indicateurs suivants :
La rentabilité, de l’entreprise, marge d’exploitation, la marge nette, l’excédent brut d’exploitation……
Les ratios financiers, qui indiquent la capacité de remboursement, le besoin en fonds de roulement (BFR), l’endettement…..
Le solde comptable, qui permet de déterminer la capacité d’autofinancement ;
La croissance du chiffre d’affaires.
Tous ces éléments vont vous permettre d’évaluer si la société à la possibilité de faire face à des dettes.
S’assurer que votre client, n’est pas en voie d’un redressement judiciaire ou liquidation judiciaire.
Tous ces moyens évoqués ci-dessus, vous permettront de vous renseigner sur la situation financière de vos futurs clients et d’éviter des incidences de paiement qui pourront impacter d’une manière significative votre entreprise.
Pour cela vous pouvez vous rendre sur le site www.infogreffe.fr et voir si l’entreprise n’est pas affectée par une procédure collective (redressement judiciaire ou liquidation judiciaire) ce qui signale qu’elle est en cessation de paiement. (l’entreprise ne peut plus émettre de chèque).
Vous pouvez également consulter :
Le bulletin officiel des annonces civiles et commerciales (BODDAC) www.bodacc.fr) et dans les journaux d’annonces légales du lieu du siège social de l’entreprise.
Vous pouvez envoyer un courrier au greffe du tribunal de commerce où est immatriculée la société.
Vous pouvez aussi obtenir un extrait K-bis du RCS, sur le site www.infogreffe.fr (cette demande est payante).
LE BLOG
Retrouvez ici nos articles mensuels
Les garanties d’assistance juridique pour le recouvrement de créances : comment elles aident les entreprises
Les entreprises sont souvent confrontées à des impayés de la part de leurs clients, ce qui peut avoir un impact négatif sur leur trésorerie et leur santé financière. Les garanties d'assistance juridique proposées par les compagnies d'assurances peuvent aider les...
Les délais de prescription en recouvrement de créances
Le recouvrement de créances est un enjeu crucial pour les entreprises, car les factures impayées peuvent entraîner des problèmes de trésorerie. Pour récupérer ces créances, il est essentiel de connaître les délais de prescription applicables. Dans cet article, nous...
Comment évaluer le risque client avant de conclure une vente : Guide pour les entreprises
Evaluer le risque client Les créances impayées peuvent causer des problèmes de trésorerie pour les entreprises. Afin de minimiser ces risques, il est essentiel d'évaluer le risque client avant de conclure une vente. Dans cet article, nous vous présentons quelques...
Comment éviter les problèmes de trésorerie liés aux créances commerciales impayées ?
Les créances commerciales impayées peuvent causer des problèmes de trésorerie pour les entreprises. Voici quelques conseils pour éviter ces problèmes : Évaluer les risques : il est important d'évaluer les risques avant de travailler avec un client. Il est possible de...
Quels sont les délais de prescription pour les créances commerciales à recouvrer ?
Les créances commerciales ? Les créances commerciales impayées peuvent poser des problèmes de trésorerie pour les entreprises. Pour récupérer ces créances, il est important de respecter les délais de prescription. Dans cet article, nous allons nous intéresser aux...
Comment choisir entre le recouvrement amiable et le recouvrement judiciaire pour récupérer une créance impayée ?
Le recouvrement de créances impayées peut être effectué soit par le recouvrement amiable, soit par le recouvrement judiciaire. Voici quelques éléments à prendre en compte pour choisir entre ces deux méthodes : Recouvrement amiable : - Il est souvent considéré...
Optimiser le recouvrement de créances : conseils d’un expert juriste-conseil
Chers lecteurs de Jury's Leader votre site de juriste-conseil, Je suis ravie de vous présenter le premier article de notre blog, dédié à l'optimisation du recouvrement de créances. En tant qu'experte juriste-conseil spécialisée dans ce domaine, j'ai acquis une...